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币币交易如何锚定资产?USDT和bitCNY孰优孰劣?

发表时间:2017-11-21 19:22:57 作者:管理员
我们为什么需要锚定资产?

因受中国监管政策影响的原因,目前各交易所我们只能通过币币交易在实现“财务自由”,但随之而来的问题就是,缺少了人民币这样的锚定资产后,币与币之间在市场的大幅价格波动不仅增加了的持币风险,也增加了用于日常计价的难度。

持币风险指的是比如你手里有比特币涨了10%,你想套现保值,但因不能套现成人民币,只能选择其他虚拟币,好比说以太坊,结果你套现成以太坊后,以太坊跌了20%,这就是价格波动过大给你造成的损失,无法做到保值。(当然你可以通过场外交易兑换法币,本文不做介绍)

日常计价难度指的是,币与币的“交易对”因缺乏锚定概念,使得你在计算盈亏时难以量化造成计算难度加大,以OMG/ETH交易对举例,假设你有1个ETH,OMG现价1个需要0.02ETH,你全部兑换了50个OMG,然后你OMG/ETH涨幅10%,也就是现有50个OMG可以兑换1.1个ETH,但ETH大盘子实际可能再跌(如ETH/BTC跌了30%)……那么请问你是赚还是赔?显然币币之间的涨跌幅如果缺乏锚定资产,你根本无法判定自己是否是亏是赚,笨方法是去参考海外一些支持法币的交易所,找对应币种做法币锚定。

锚定货币:USDT和bitCNY优劣势分析

显然由上可以看出,通过场外交易套现保值或是参考海外交易所做锚定,对于热衷于炒短线的韭菜们来说除了效率底下不爽以外,甚至可能会错失抄底、高抛的良机,这就给了目前市面上我们看到的两种主流锚定资产代币很好的机会——USDT和bitCNY。

1.USDT介绍

USDT(中文名称:泰达币)是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元(USD)的代币Tether USD(下称USDT),它的意义是锚定1USDT=1美元,也就是“汇率稳定的货币”。Tether公司说过会严格遵守1:1的准备金保证,即每发行1个 USDT 代币,其银行账户都会有1美元的资金保障。

目前USDT在猫叔之前文章介绍的几个主流交易所都有支持对应的交易对,所以对于币民来说是十分方便的。当然这对交易所来说是一个非常明智的举措,即保障了用户对锚定资产的需求,更是促成了减少用户的提现进而留住更多存量资金。

但USDT也并非没有风险,首先,USDT本质上是由Tether公司一家担保,意味着如果这家公司突然跑路,或偷偷做大量增发,那么USDT将会面临提不出钱和归零的风险。值得一提的是现已有一些不利于USDT的言论(详情搜索“Bitfinex通过USDT操纵比特币价格”一文,我就不介绍了)具体是否选择使用,风险和机会并存,还请韭菜们自行斟酌。

2.bitCNY介绍

bitCNY是比特股(BTS)系统内的一种加密数字货币,也叫市场锚定资产(中文名称:比特人民币)。和USDT一样,bitCNY同样是1:1兑换,即1bitCNY=1RMB。不过bitCNY又和USDT有着本质的不同——去中心化。

1)无数个(去中心化的)承兑商

很好理解,USDT承兑商就一个(Tether),跑了就血本无归;bitCNY承兑商一个不行还有其他无数个,你总能找到可以承兑的人。

2)稳定的资金兑换保证

如果说中心化的USDT可以给Tether带来直接利益,那么为什么会有人愿意成为去中心化的bitCNY的承诺商呢?其实所谓bitCNY的承诺商,你也可以理解为是一帮玩“杠杆”的大户:

bitCNY的本质其实是基于比特股系统上的一套合约机制,多头成为bitCNY的持有者,他们用1倍价值的BTS买入BitCNY,目的是持有和使用BitCNY;而空头拿出2倍价值的BTS做抵押卖空BitCNY,获得额外0.5倍的杠杆看多BTS。由于bitCNY背后有3倍价值(1倍来自多方,2倍来自空方)作为抵押(系统自动锁定),使得持有者不需要担心第三方会不守承诺兑现其价值。

3)价值不会归零

只要BTS有交易所的存在并能交易,哪怕1BTS只值0.001分人民币,bitCNY依然能保证其价值。因为bitCNY可以随时在内盘交易为等值的BTS,BTS你拿到交易所卖了就能换成钱。

4)可以直接换RMB套现

USDT只支持兑换成美元,bitCNY直接兑换成人民币,对中国币民来说,显而易见更友好一些。

当然,bitCNY也是有比较明显的缺点的,首先,承兑商不多,可能需要拿出更多有吸引力的条件吸引大户入场,如BTS本身的行情。其次,所支持的交易所较少,目前国内几大主流交易所依然被USDT所占据。当然,如果你也可以到比特股内盘去玩:https://bitshares.org。不过这套系统我有点晕,猫叔个人用着很不习惯,我认为最好的方式还是要拓展到主流的交易所方为正道。

总之,除场外交易以外,我个人对于锚定货币的选择从长期来看实际更倾向于bitCNY,而短期需要保值的话暂时还是USDT(除非bitCNY上到这些交易所),当然也要有随时承担一觉醒来USDT崩盘的觉悟。最近刚刚开始研究比特股内盘,研究明白了抽空会写个攻略。